Muunganisho Hatua hii ya mwisho ya ufujaji wa pesa inafaulu kurejesha zile zinazoitwa pesa 'zilizosafishwa' katika uchumi. Baada ya pesa kuhamishwa kutoka kwa biashara au uwekezaji halali, au njia imekuwa ngumu sana kufuata, pesa hizo zinaweza kuwekwa kwenye uwekezaji mkubwa.
Je, utakatishaji fedha ni safi kiasi gani?
Utakasishaji wa fedha haramu unahusisha hatua tatu za msingi za kuficha chanzo cha pesa zilizopatikana kwa njia haramu na kuzifanya zitumike: uwekaji, ambapo fedha hizo huletwa katika mfumo wa fedha, kwa kawaida kwa kuzivunja katika amana na vitega uchumi vingi tofauti; kuweka, ambapo pesa huchanganywa ili kuunda umbali …
Ni hatua gani ya utakatishaji fedha inayotambulika kwa urahisi?
Ni wakati wa hatua ya uwekaji ambapo wabadhirifu wa pesa ndio walio hatarini zaidi kunaswa. Hii inatokana na ukweli kwamba kuweka kiasi kikubwa cha fedha (fedha) kwenye mfumo halali wa fedha kunaweza kuibua mashaka kwa viongozi.
Awamu tatu za utakatishaji fedha ni zipi?
Kwa kawaida kuna awamu mbili au tatu za ufuaji:
- Kuweka.
- Tabaka.
- Muunganisho / Uchimbaji.
Je, ni hatua ya tatu ya mchakato wa utakatishaji fedha?
Hatua ya tatu ya ufujaji wa pesa ni 'ujumuishaji' Pesa 'chafu' sasa zimeingizwa katika uchumi, kwa mfano kupitia mali isiyohamishika. Pesa 'chafu' zikishawekwa na kuwekwa kwenye tabaka, fedha zitaunganishwa tena kwenye mfumo halali wa fedha kama zabuni 'kisheria'.
